La normativa actualizó los lineamientos para la gestión de los riesgos de LA/FT y de cumplimiento mínimo que los sujetos obligados correspondientes al sector asegurador deben adoptar y aplicar para gestionar, de acuerdo con sus políticas, procedimientos y controles, el riesgo de ser utilizados por terceros con objetivos criminales de LA/FT.

El encuentro entre la UIF, la SSN, la Coordinación Nacional y representantes del sector tuvo como objeto desglosar las principales modificaciones que la Resolución UIF N°126/2023 introdujo en las obligaciones de cumplimiento de los sujetos obligados, la debida diligencia del cliente y el régimen especial para los intermediarios que comercializan seguros de vida con ahorro y de retiro.

En la apertura, Rodolfo Ferraro, Gerente de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la SSN, dio la bienvenida a los participantes y subrayó la importancia del trabajo colaborativo entre el sector público y privado durante el proceso de Evaluación del GAFI/ GAFILAT que atraviesa nuestro país.

El director de Supervisión de la UIF, Elio Grillo, y la vocal del Consejo Asesor, Luciana Trincheri, detallaron en sus exposiciones, entre otros aspectos, la distinción que establece la nueva norma respecto de quienes comercializan seguros de vida con ahorro y seguros de retiro; el nuevo mecanismo de actualización automático que usa como parámetro el Salario, Mínimo Vital y Móvil; los supuestos considerados de riesgo alto y las señales de alerta orientativas que permiten determinar en qué casos corresponde efectuar un Reporte de Operación Sospechosa. Al mismo tiempo, Trincheri y Grillo destacaron el hecho de que cerca de 30 mil productores que no comercializan seguros de vida con ahorro dejaron de ser sujetos obligados y, por lo tanto, de manera progresiva, la UIF los dará de baja.

Por parte de la Coordinación Nacional Germán Clemente y Patricio Michlig, compartieron las instancias actuales del calendario de la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua y resumieron los principales resultados de las Evaluaciones Nacionales de Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, como así también las acciones previstas en la Estrategia Nacional.

De la reunión participaron representantes de las cámaras y asociaciones del sector asegurador (AVIRA, ADIRA, ACCS, FAPASA y UART) y de los responsables de PLA/FT de entidades aseguradoras, quienes expresaron consultas y propuestas a fin de optimizar su colaboración en el combate del lavado de activos y la financiación del terrorismo.