Guías, reportes e informes recientes publicados por GAFI
Guía de Transparencia y Beneficiario Final de Estructuras Jurídicas
La guía tiene como objetivo ayudar a los países y al sector privado a comprender mejor cómo se aplican los requisitos de transparencia a los acuerdos legales. Establece orientación práctica sobre cómo comprender y evaluar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo asociados con fideicomisos y estructuras legales similares. Explica los requisitos del GAFI para obtener información adecuada, precisa y actualizada sobre el beneficiario real de fideicomisos expresos y acuerdos legales similares, y destaca los mecanismos para verificar esta información. El documento destaca la importancia de la cooperación internacional, dado que es posible que se abuse de dichos acuerdos para facilitar el lavado de dinero transfronterizo o la financiación del terrorismo.
Mal uso de la ciudadanía y la residencia por parte de los programas de inversión
El informe propone medidas y cita ejemplos de buenas prácticas que pueden ayudar a los responsables de las políticas y a los responsables de gestionar los programas de migración de inversiones a abordar estos riesgos. Estos incluyen un análisis en profundidad y una comprensión de cómo los delincuentes pueden explotar los programas CBI o RBI. También destaca cómo los gobiernos pueden incorporar medidas de mitigación de riesgos, como la debida diligencia en múltiples niveles, en el diseño de sus programas de migración de inversiones. A su vez, enfatiza que los elevados riesgos de lavado de dinero y delitos financieros en estos programas de migración de inversiones se relacionan no sólo con el solicitante, sino también con los facilitadores e intermediarios profesionales involucrados en el proceso.
Flujos financieros ilícitos provenientes del fraude cibernético
El informe identifica tres áreas prioritarias en las que las jurisdicciones deberían actuar para abordar este delito y el lavado relacionado de manera más efectiva: mejorar la coordinación nacional entre los sectores público y privado, apoyar la colaboración internacional multilateral y fortalecer la detección y prevención mediante la promoción de la conciencia y la vigilancia, y facilitar la denuncia de tales delitos. El documento también identifica indicadores de riesgo, requisitos y controles antifraude útiles que pueden ayudar a las entidades de los sectores público y privado a detectar y prevenir el fraude cibernético y el lavado de dinero relacionado.
Crowdfunding para la financiación del terrorismo
Este documento del GAFI analiza cómo los terroristas hacen un mal uso de las plataformas de financiación colectiva. El informe - que se basa en experiencias de la Red Global del GAFI, expertos de la industria, el mundo académico y la sociedad civil - examina los desafíos que enfrentan en la detección y prevención del financiamiento del terrorismo a través de la ecosfera del crowdfunding. Los desafíos incluyen la complejidad de las operaciones de crowdfunding, el uso de técnicas de anonimización y la falta de capacitación y experiencia en financiamiento del terrorismo dentro de la industria del crowdfunding para detectar actividades sospechosas.
Actualización específica acerca de la implementación de los estándares del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales
Elaborado con el objetivo de ayudar a las autoridades a comprender y desarrollar respuestas de regulación y supervisión a las actividades de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales, como así también ayudar a las entidades del sector privado que buscan participar en estas actividades a comprender sus obligaciones ALA/CFT y cómo pueden cumplir efectivamente con estos requisitos.
La Guía proporciona ejemplos de indicadores de riesgo que deberían considerarse específicamente en un contexto de activos virtuales, con énfasis en los factores que podrían obstaculizar aún más las transacciones o inhibir la capacidad de los proveedores de servicios de activos virtuales de identificar a los clientes.
Guía sobre Beneficiario Final de Personas Jurídicas
La guía se propone ayudar a los países a identificar, diseñar e implementar medidas apropiadas en línea con la actualización de la Recomendación 24 para garantizar que la información sobre beneficiarios finales esté en manos de una autoridad u organismo público que funcione como un registro de beneficiarios finales o un mecanismo alternativo que permita un acceso eficiente a la información.
Su objetivo es ayudar a los encargados de formular políticas y a las partes interesadas del sector privado a implementar las medidas necesarias para que las sociedades ficticias ya no puedan ser un refugio seguro para ganancias ilícitas vinculadas con el crimen o el terrorismo.
Versión en español.
Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo vinculado a los mercados del arte y las antigüedades
Es el primer documento elaborado por el GAFI sobre esta temática.
El informe resalta la importancia de identificar y rastrear con rapidez los objetos culturales involucrados en el lavado de activos y en el financiamiento del terrorismo a fin de coadyuvar a la incautación y al decomiso de los artículos y de cualquier ganancia de origen ilícito asociada. Incluye una lista de indicadores de riesgo que pueden ayudar a las entidades de los sectores público y privado a identificar actividades sospechosas vinculadas con objetos culturales.
Lavado de Dinero Procedente del Tráfico de Fentanilo y Otros Opioides Sintéticos
Este informe analiza la forma en que se blanquean los ingresos del tráfico de opioides sintéticos. Los grupos del crimen organizado utilizan una variedad de métodos que incluyen el contrabando de efectivo a granel, los mensajeros de efectivo, el lavado de dinero basado en el comercio y los activos virtuales (cripto), así como empresas fantasma y los servicios de blanqueadores de dinero profesionales.
Versión en español.
Guía de enfoque basado en riesgos para el sector inmobiliario
Esta guía fue desarrollada en junio de 2021 con el fin de delinear principios y beneficios de adoptar un enfoque basado en riesgo para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (ALA/CFT) y para asegurar que el sector permanezca bien posicionado para contrarrestar tales actividades delictivas.
El contenido está diseñado para ser leído junto con las Recomendaciones del GAFI y proporciona herramientas y ejemplos para apoyar la implementación de los estándares internacionales.
Versión en español traducida por UIF Argentina.
Protección de datos, tecnología e intercambio de información del sector privado contra los delitos financieros
Tiene como objetivo ayudar a los países a desarrollar iniciativas de colaboración de información del sector privado para cerrar la brecha de información y obtener una imagen más clara de las redes criminales y operaciones sospechosas, de acuerdo con las normas de privacidad y protección de datos.
Estrategia digital ALA/CFT
Las nuevas tecnologías pueden utilizarse para investigar con éxito el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, mitigar los riesgos de estos delitos y compartir información de forma segura. El informe destaca las oportunidades y requisitos claves para eliminar las barreras de manera tal de emprender una transformación digital exitosa.
Riesgos del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo derivados del Tráfico de Migrantes
Este informe tiene por objeto actualizar la comprensión de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LD/FT) asociados al tráfico de migrantes, con el fin de ayudar a los países a mitigar los riesgos y a desmantelar y recuperar las ganancias, un importante motor de este delito.
Aborda varios parámetros relevantes asociados a los riesgos de LD/FT, en particular las rutas geográficas, la estructura de las organizaciones y redes de tráfico de migrantes y, en menor medida, el impacto del COVID-19. El informe también examina las medidas paliativas existentes.
Versión en español traducida por UIF México.
Declaración pública sobre las revisiones de la R.24
La transparencia de los beneficiarios finales es crucial para evitar que se utilicen empresas y sociedades anónimas ficticias para lavar fondos ilícitos. El GAFI sumó reglas globales más estrictas, incluida la obligación de tener registros o una alternativa equivalente para combatir el LA de una manera más eficiente.
Declaración Pública del GAFI sobre el Financiamiento de ISIL, Al Qaeda y Afiliados
El GAFI continúa su enfoque estratégico en la lucha contra la financiación del terrorismo. Ya ha completado proyectos para analizar los riesgos de financiación del terrorismo asociados con el tráfico ilegal de armas y con el terrorismo por motivos étnicos o raciales. También ha lanzado proyectos para estudiar el riesgo de LA/FT que emana del tráfico de migrantes. Mientras tanto, el GAFI continúa recopilando y compartiendo información sobre la financiación de ISIL, Al-Qaeda y sus afiliados.
Registro de combinación de datos y análisis colaborativo
Las nuevas tecnologías permiten compartir información y realizar un análisis colaborativo. El uso de herramientas analíticas fortalece la comprensión compartida y la mitigación de los riesgos de lavado de dinero (LA) y financiamiento del terrorismo (FT), lo que resulta en una identificación eficiente de estas actividades.
Lavado de dinero proveniente de delitos ambientales
El GAFI llevó a cabo este estudio para crear mayor conciencia respecto de la magnitud y la naturaleza de las ganancias ilícitas y las técnicas de lavado de activos en el caso de los delitos ambientales. Este estudio se basa en el informe realizado por el GAFI en 2020 sobre flujos financieros provenientes del comercio ilegal de vida silvestre. Es una recopilación de experiencias de toda la Red Global del GAFI en relación con la identificación de buenas prácticas que los gobiernos y el sector privado pueden adoptar para detener la rentabilidad de los delitos ambientales.
Lavado de activos y el comercio ilegal de vida silvestre
Este es el primer informe global del GAFI sobre comercio ilegal de vida silvestre. Se basa en estudios previos realizados por dos de los organismos regionales, otros organismos internacionales e iniciativas impulsadas por el sector privado.
Este estudio realizado por el GAFI constituye una contribución única, puesto que evalúa los aspectos relacionados con el lavado de activos (LA) que presentan los delitos contra la vida silvestre, y muestra cómo deberían aplicar las jurisdicciones los estándares del GAFI para combatir el comercio ilegal de vida silvestre. Sus conclusiones se basan en los aportes realizados por alrededor de 50 jurisdicciones de la Red Global del GAFI y en experiencias del sector privado y la sociedad civil.
Versión en español traducida por UIF Argentina.