La medida publicada hoy en el Boletín Oficial actualiza los montos para los diferentes sectores como Escribanos; Profesionales en Ciencias Económicas, Asociaciones Mutuales y Cooperativas; fiduciarios de fideicomisos; Mercado de Capitales; Entidades financieras y cambiarias, entre otros.
Las modificaciones implementadas se enmarcan en el trabajo de adecuación de la regulación preventiva y en el propósito de mejorar la efectividad del sistema nacional ALA/CFT, aplicando un enfoque basado en riesgos, de acuerdo a los estándares internacionales que promueve el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Cabe recordar que las cifras no habían sido modificadas desde noviembre del 2019.
La Resolución UIF N° 50/2022 puesta en vigencia hoy facilitará a los Sujetos Obligados administrar los riesgos de LA/FT, en concordancia con las buenas prácticas, guías y recomendaciones internacionales.
Detalle del incremento de umbrales según sector:
Escribanos
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Clientes Personas Humanas (Resol. 21/2011 art. 7.K) |
12.320.000 |
26.300.000 |
| Clientes Personas Jurídicas (Resol. 21/2011 art 8.K) |
12.320.000 |
26.300.000 |
| Compraventa inmueble y otros (Resol. 21/2011 art 19 inc. 8) |
1.120.000 |
2.400.000 |
| Operaciones en Efectivo (Resol. 70/2011 art. 3) |
1.960.000 |
4.200.000 |
| Compra venta de inmuebles (Resol. 70/2011 art. 3) |
2.800.000 |
6.000.000 |
Profesionales en Ciencias Económicas
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Prof. en Ciencias Económicas (Resol. 65/2011 art. 2.e. B-i) |
56.000.000 |
120.000.000 |
Personas que reciban donaciones
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Personas Jurídicas que reciban donaciones o aportes de terceros (Resol. 30/2011 art. 2 inc. a) |
196.000 |
420.000 |
| Sujetos Obligados que reciban donaciones o aportes de terceros (Resol. 30/2011 art. 8 ) |
1.960.000 |
4.200.000 |
| Declaración jurada sobre licitud y origen de fondo (Resol. 30/2011 art. 12 inc. k) |
560.000 |
1.200.000 |
| Documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 12 inc. l) |
1.120.000 |
2.400.000 |
| Documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 13 inc. j) |
560.000 |
1.200.000 |
| Documentación respaldatoria de origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 13 inc. K) |
1.120.000 |
2.400.000 |
| Personas Jurídicas que reciban donaciones (Resol. 70/2011 art. 4) |
560.000 |
1.200.000 |
Compra venta obras de arte, antigüedades u otros
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Identificación del Cliente. Personas Humanas (Resol. 28/2011 art. 12) |
280.000 |
600.000 |
| Identificación del Cliente. Personas Jurídicas (Resol. 28/2011 art. 13) |
280.000 |
600.000 |
| Identificación del Cliente. Organismos Públicos (Resol. 28/2011 art. 14) |
140.000 |
300.000 |
| Compraventa de oro, plata, joyas o antigüedades (Resol. 70/2011 art. 5) |
280.000 |
600.000 |
| Obras de Arte (Resol. 70/2011 art. 5) |
280.000 |
600.000 |
Juegos de azar
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Juegos de Azar (Resol. 70/2011 art. 7) |
140.000 |
300.000 |
| Juegos de Azar. Clientes (Resol. 199/2011 art. 2 inc. b) |
140.000 |
300.000 |
Remesadoras de fondos
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Remesadoras de fondos (Resol. 70/2011 art. 6) |
14.000 |
30.000 |
| Remesadoras de fondos. Cliente habitual/ocasional (Resol. 66/2012 art. 2 inc. b) |
336.000 |
720.000 |
Registro de Propiedad Inmueble
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Usufructo vitalicio (Resol. 70/2011 art. 12) |
2.800.000 |
6.000.000 |
| Compraventa de inmuebles (Resol. 70/2011 art. 12) |
2.800.000 |
6.000.000 |
Otros registros
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Registro Embarcaciones. Perfil cliente (Resol. 17/2012 art. 11) |
2.520.000 |
5.400.000 |
| Compraventa Yates. Perfil cliente (Resol. 18/2012 art. 11 inc. b) |
2.520.000 |
5.400.000 |
| Compraventa Aeronaves. Perfil cliente (Resol. 22/2012 art. 11 inc. b) |
2.520.000 |
5.400.000 |
| Registro Aeronaves. Perfil cliente (Resol. 23/2012 art. 11) |
2.520.000 |
5.400.000 |
Clubes de fútbol
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Prestamos recibidos clubes de Futbol (Resol. 70/2011 art. 15bis a) |
560.000 |
1.200.000 |
| Prestamos recibidos AFA (Resol. 70/2011 art. 15bis b) |
560.000 |
1.200.000 |
| AFA. Perfil cliente (Resol. 32/2012 art. 11 inc. b) |
336.000 |
720.000 |
Agentes y Corredores Inmobiliarios
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Perfil del cliente (Resol. 16/2012 art. 11 inc. b) |
12.320.000 |
26.300.000 |
Asociaciones Mutuales y Cooperativas
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Perfil del cliente / Aportes de Capital (Resol. 11/2012 art. 11 inc. b) |
168.000 |
360.000 |
Fiduciarios de fideicomisos
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Fideicomisos. Clientes habituales y ocasionales (Resol. 140/2012 art. 2 inc. b.iv) |
336.000 |
720.000 |
Mercado de Capitales
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Mercado de Capitales (Resol. 21/2018 art. 29 2° párrafo) |
56.000 |
120.000 |
Entidades Financieras
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Clientes que operen importes mensuales que no superen (Resol. 30/2017 art. 25 inc. d.i) |
336.000 |
720.000 |
| Clientes que operen importes mensuales que no superen (Resol. 30/2017 art. 25 inc. d.ii) |
42.000 |
90.000 |
| Banca Privada. Patrimonio del cliente (Resol. 30/2017 art. 34 inc. c) |
28.000.000 |
60.000.000 |
| Depósitos en efectivo (Resol. 30/2017 art. 41 2°parrafo) |
280.000 |
600.000 |
| Reporte de transacciones en efectivo de Alto Monto (Resol. 30/2017 art. 42 inc. a) |
280.000 |
600.000 |
Entidades Cambiarias
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Perfil transaccional y Debida Diligencia Continuada (Resol. 30/2017 art. 44 inc. d - información art. 23, 24 o 25) |
280.000 |
600.000 |
| Perfil transaccional y Debida Diligencia Continuada (Resol. 30/2017 art. 44 inc. d - requisitos art. 30 y 37) |
560.000 |
1.200.000 |
Seguros
| Descripción |
Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) |
Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22) |
| Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Patrimonio Neto igual o superior (Resol. 28/2018 art. 40) |
22.400.000 |
48.000.000 |
| Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Facturación anual (Resol. 28/2018 art. 40) |
140.000.000 |
300.000.000 |
| Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Patrimonio Neto inferior (Resol. 28/2018 art. 41) |
22.400.000 |
48.000.000 |