Más de 20 inscriptos participaron del primer y único encuentro presencial del seminario que se dictará en forma virtual. La propuesta está orientada a profesionales del sector Fintech que buscan un enfoque práctico para actualizar sus conocimientos sobre los estándares internacionales, el funcionamiento del sistema de prevención, cuál es el marco regulatorio existente, y qué aspectos no están regulados aún, cuáles son las estrategias para combatir el lavado de activos y qué buenas prácticas de compliance pueden aplicarse.

Los activos virtuales representan un negocio en expansión en todo el mundo y han cobrado enorme relevancia económica en los últimos tiempos, permiten el movimiento transfronterizo de activos en un instante, involucrando personas y entidades de diferentes países y facilitando la participación de jurisdicciones que podrían no poseer controles adecuados en materia preventiva. Esta característica dificulta la detección de operaciones sospechosas lo que aumenta los riesgos para el sistema de prevención y lucha contra el lavado de activos.

En 2018 el GAFI efectuó modificaciones a la Recomendación 15, incorporando la temática de los activos virtuales. A partir de ello se sumó en el Glosario GAFI las definiciones de Activos virtuales” y “Proveedores de Servicios de Activos Virtuales”. En junio de 2019 se agrega una nueva Nota Interpretativa de esa Recomendación que aborda todo lo referido a activos virtuales.

Es por eso necesaria la adecuación de la normativa local. En el proyecto de modificación de la Ley 25.246 (que cuenta con media sanción en Diputados), se prevé la incorporación de los PSAV como sujetos obligados a informar ante la UIF. Entre las modificaciones se contempla además la creación de un Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales cuya autoridad de aplicación sería la Comisión Nacional de Valores.

Actualmente la UIF cuenta con la Resolución 300/2014 que habla de “monedas virtuales” y donde se establece que gran parte de los Sujetos Obligados del art. 20 de la Ley 25.246 deben prestar especial atención al riesgo que implican las operaciones efectuadas con monedas virtuales a fin de establecer un seguimiento reforzado respecto de estas operaciones, evaluando que se ajusten al perfil del cliente que las realiza. Además de Reportar las operaciones efectuadas con Monedas Virtuales.

Ante la necesidad de la actualización regulatoria especifica desde la UIF se convocaron distintas mesas de trabajo junto a la CNV y referentes del sector criptomonedas, a fin de emitir una nueva resolución que esté en línea con las Recomendaciones de GAFI y que resulte aplicable para el sector.
El proyecto de Resolución UIF para los PSAV cuenta con Enfoque Basado en Riesgos (EBR) y, en síntesis, contempla: una autoevaluación de riesgos; declaración de tolerancia; Políticas, procedimientos y controles; capacitación; Oficial de cumplimiento; medidas de Debida Diligencia; monitoreo de la operatoria; Reporte de las operaciones sospechosas, etc.

En este marco resultan de suma importancia los contenidos incluidos en este seminario. Autoridades de UIF y de la CNV serán parte de los docentes al frente de las clases. Este seminario se desarrolla en el contexto del convenio celebrado entre UIF y la Universidad Nacional de Quilmes.