La planificación financiera permite tener las finanzas tanto personales como familiares controladas. En principio, se debe registrar los ingresos y conocer todos tus gastos. Esto permitirá identificar las posibilidades de ahorro o bien establecer objetivos para poder hacerlo.

El ahorro es el instrumento financiero que permitirá afrontar situaciones de emergencia o imprevistas y alcanzar metas de corto, mediano y largo plazo (como la compra de bienes costosos o de una vivienda).